兴化在福建东海沿岸。明洪武十八年(1385年),由於常有海盗出没,守卫官吕德要在海边守镇,以防海盗侵扰百姓。吕德责任重大,却不幸得了重病,卧床不起,守候官员没有办法,唯求祷于妈祖。之后,吕德夜发一梦,梦见一女神,命侍女持一丸药,辉若晶珀,告诉吕德:“服此丸药,即可去除此病。”吕德接受吞下,便醒过来,屋中香气,迟迟未散;吕德觉得口渴,取汤饮下,吐出两块物体,顿觉神气爽豁,宿疾皆除,遂平复如常。吕德痊愈之后,又梦见女神告诉他:“救你者是观音大士指示,你应当敬奉观音!”吕德捐金在湄洲祖庙兴建观音堂,以谢观音救命之恩!